Renovaciones. Hazlo con Doux.
Renovaciones que arrancan noventa días antes, con los datos de exposición al día y recotizadas si la prima cambia. Automatización de renovaciones para agencias de seguros independientes.
La renovación llega a treinta días del vencimiento. Nadie la revisó. La prima subió. El cliente se entera por la factura. Y luego, por la competencia.
Noventa días antes, se abre el expediente. Exposición al día. Se recotiza si la prima cambia. El cliente se entera primero por ti.
Cómo funciona.
- Le da seguimiento a cada fecha de vencimiento (X-date) de la cartera.
- Abre el expediente noventa días antes y le pregunta al cliente qué cambió.
- Compara la renovación contra la póliza que vence: prima, límites, deducibles, formularios, exclusiones nuevas.
- Recotiza cuando la prima rebasa tu umbral.
- Te pone las opciones enfrente. Tú eliges. Se envía.
Con qué trabaja.
Por qué importa.
En la renovación es donde una agencia gana o pierde la cartera. El cliente al que le cae un aumento sorpresa a treinta días del vencimiento es el que le contesta la llamada a la competencia.
La mayoría de las agencias lo sabe y aun así atiende las renovaciones tarde. Los vencimientos se esconden en un reporte. La exposición nunca se actualiza. Llega la oferta y se manda tal cual.
DouxProcess le da seguimiento a cada fecha de vencimiento de la cartera. Noventa días antes abre el expediente, le pregunta al cliente qué cambió, actualiza la exposición y compara la renovación contra la póliza que vence: prima, límites, deducibles, formularios. Si la prima rebasa tu umbral, recotiza. El cliente se entera primero por ti, con las opciones una junto a otra.
Dónde se detiene.
- Cada vencimiento tiene seguimiento. Nada se renueva sin que lo veas.
- Solo recotiza si se rebasa el umbral que tú pones.
- Nunca envía una propuesta de renovación sin tu aprobación.
- Cada aviso de no renovación se detecta el día que llega y pasa directo a ti.
- Cada paso de la renovación queda registrado en el expediente de la póliza, de principio a fin.
Respuestas directas.
¿Cuándo empieza el proceso de renovación?
Noventa días antes del vencimiento, si no le dices otra cosa. Las cuentas más grandes pueden empezar a los ciento veinte. Tú lo ajustas.
¿Qué hace que se recotice?
Tú pones la regla. Un aumento del diez por ciento, un cambio de cobertura, una no renovación. Si pasa, el flujo de cotizaciones manda la solicitud actualizada a tus otros mercados.
¿Le pide al cliente los datos de exposición actualizados?
Sí. Le manda un cuestionario corto sobre nómina, ingresos, vehículos y ubicaciones, le da seguimiento hasta tener las respuestas y actualiza el expediente.
¿Qué ve el cliente?
Un resumen de renovación claro, con las opciones una junto a otra, que se envía después de que lo apruebas. Las firmas y el pago se pueden recabar en el mismo paso.
¿Funciona para líneas personales?
Está hecho primero para P&C comercial (daños y responsabilidad). Las líneas personales funcionan con el mismo flujo si lo pides.
Llévate la receta.
Los procedimientos con los que corre este flujo, escritos en un solo archivo. Cárgalo en Claude, ChatGPT o Gemini y úsalo hoy mismo con tus propios vencimientos.
Las descargas se abren cuando firmas la licencia del kit: tú lo construyes, tú lo operas, tú respondes por él.
Cómo cargarlo. Dos minutos, nada que instalar.
- Claude: Settings › Capabilities › Skills › Upload skill. Elige el .zip.
- ChatGPT: abre un Project o un GPT personalizado y pega el .md en sus instrucciones.
- Gemini: crea un Gem nuevo y pega el .md en sus instrucciones.
- Luego úsalo: pega el correo o adjunta el PDF. Te regresa una tabla y borradores. Tú apruebas. Tú envías.
Por sí sola, la skill lee lo que pegas y prepara el trabajo. ¿La quieres conectada a tu buzón, tu sistema de gestión y los portales de las aseguradoras? El kit de construcción le enseña a tu programador cada paso: base de datos, contraseñas, aprobaciones, despliegue. O deja que DouxProcess lo opere por ti.