Endosos. Hazlo con Doux.
Cada cambio de póliza se convierte en un envío limpio a la aseguradora, con seguimiento hasta que se emite el endoso, que se archiva en cuanto llega. Procesamiento de endosos para agencias independientes.
Agrega un camión. Quita un chofer. Cambia una dirección. Tres correos. Dos portales. Un seguimiento olvidado. Un cliente muy enojado.
La solicitud se convierte en un cambio bien armado. Se envía a la aseguradora. Se le da seguimiento hasta que se emite. Se archiva en cuanto llega.
Cómo funciona.
- Lee la solicitud de cambio, llegue como llegue.
- Abre la póliza y redacta el cambio exacto.
- Lo envía a la aseguradora, por el portal o por correo.
- Da seguimiento en las fechas que tú fijas hasta que se emite el endoso.
- Lo compara con la solicitud, lo archiva y se lo manda al cliente cuando das el visto bueno.
Con qué trabaja.
Por qué importa.
Los cambios de póliza nunca paran. Un camión de más. Un chofer de menos. Una ubicación nueva. Un límite más alto para una obra que arranca el lunes. Cada uno es una solicitud, un envío, un seguimiento y algo que archivar.
Donde todo falla es en el seguimiento. La aseguradora nunca contesta. Nadie da seguimiento. El cliente cree que el camión está cubierto. No lo está.
DouxProcess convierte cada cambio en un envío limpio, con todo lo que la aseguradora necesita, y luego da seguimiento en las fechas que tú fijas hasta que se emite el endoso. Cuando llega, verifica que el endoso coincida con lo que se pidió, lo archiva y se lo manda al cliente cuando das el visto bueno.
Dónde se detiene.
- Nunca le dice a un cliente que un cambio está cubierto sin que la aseguradora lo haya confirmado.
- Confirmar la cobertura (bind) lo decide una persona con licencia. Siempre.
- Compara el endoso emitido con la solicitud. ¿No coincide? Te enteras.
- Ves cualquier cambio de prima antes de que se le facture al cliente.
- Cada envío y cada seguimiento queda registrado con fecha y hora.
Respuestas directas.
¿Qué tipo de cambios maneja?
Vehículos, choferes, equipo, ubicaciones, asegurados adicionales, límites, direcciones y cambios de asegurado principal (named insured). Cualquier solicitud de cambio de póliza.
¿Puede confirmar la cobertura del cambio (bind)?
No. Prepara el cambio y lo envía. Todo lo que confirme cobertura lo aprueba una persona con licencia, dentro de las facultades que otorga la aseguradora.
¿Mi cliente puede tener sus tarjetas de seguro (ID cards) el mismo día?
Si la aseguradora las emite, sí. Las pide junto con el cambio y se las manda al cliente en cuanto tú apruebas.
¿Cada cuánto le da seguimiento a la aseguradora?
Con la frecuencia que tú definas. Cada dos días hábiles es un buen punto de partida. Los cambios atrasados te llegan antes de que se vuelvan un problema.
¿Actualiza mi sistema de gestión de la agencia (AMS)?
Sí. El cambio, el endoso y el ajuste de prima quedan registrados en la póliza.
Llévate la receta.
Los procedimientos con los que corre este flujo, escritos en un solo archivo. Cárgalo en Claude, ChatGPT o Gemini y úsalo hoy mismo con tus propios cambios.
Las descargas se abren cuando firmas la licencia del kit: tú lo construyes, tú lo operas, tú respondes por él.
Cómo cargarlo. Dos minutos, nada que instalar.
- Claude: Settings › Capabilities › Skills › Upload skill. Elige el .zip.
- ChatGPT: abre un Project o un GPT personalizado y pega el .md en sus instrucciones.
- Gemini: crea un Gem nuevo y pega el .md en sus instrucciones.
- Luego úsalo: pega el correo o adjunta el PDF. Te regresa una tabla y borradores. Tú apruebas. Tú envías.
Por sí sola, la skill lee lo que pegas y prepara el trabajo. ¿La quieres conectada a tu buzón, tu sistema de gestión y los portales de las aseguradoras? El kit de construcción le enseña a tu programador cada paso: base de datos, contraseñas, aprobaciones, despliegue. O deja que DouxProcess lo opere por ti.