Certificados. Hazlo con Doux.
Las solicitudes de certificados se detectan, se cotejan con la póliza y se emiten en minutos. Automatización de COI para agencias de seguros independientes.
El contratista general necesita un COI antes del mediodía. Tu CSR está al teléfono. La obra espera. El cliente te llama al celular.
Llega la solicitud. Se coteja con los formularios de la póliza. Se agrega el titular. El asegurado adicional aparece solo si el endoso existe. Sale el certificado. En minutos. No en días.
Cómo funciona.
- Detecta la solicitud. Por correo, mensaje de texto o portal.
- Verifica que la póliza esté vigente y que los límites cumplan con lo que se pide.
- Arma el certificado. El titular correcto. Una descripción de operaciones que coincide con los formularios de la póliza.
- ¿Una redacción que la póliza no respalda? Se detiene. Tu ejecutivo de cuenta decide.
- Lo envía, lo archiva y lo registra en el expediente del cliente.
Con qué trabaja.
Por qué importa.
Los certificados son la solicitud más común en una agencia de seguros comerciales, y la que nadie quiere hacer. Los contratistas los necesitan hoy. Los administradores de propiedades los quieren para ayer. Cada uno tiene un titular, un proyecto y una redacción que debe ser exacta.
Si la redacción sale mal, el certificado dice algo que la póliza no dice. Eso es un problema de E&O (errores y omisiones), y lleva tu nombre.
DouxProcess coteja cada solicitud con la póliza real antes de que exista un certificado. Asegurado adicional, renuncia a la subrogación (waiver), primario y no contributivo: solo si la póliza de verdad trae el endoso. Las solicitudes de siempre salen en minutos. Las especiales te llegan a ti.
Dónde se detiene.
- Un certificado nunca muestra una cobertura que la póliza no tiene.
- Redacción de asegurado adicional o de renuncia a la subrogación solo si el endoso está en la póliza.
- ¿El contrato pide algo que la póliza no muestra? Se detiene. Tú decides.
- ¿Póliza vencida o cancelada? No hay certificado. Te dice por qué.
- Cada certificado se guarda en el expediente del cliente junto con la solicitud que lo originó.
Respuestas directas.
¿Qué formularios emite?
Certificados de seguro de responsabilidad civil para GL, auto, umbrella y WC. Para propiedad, la constancia de seguro de propiedad. Los datos del titular y del proyecto salen de la solicitud.
¿Y si el contrato pide una redacción que la póliza no respalda?
Se detiene y te muestra la diferencia: lo que se pidió y lo que dice la póliza. Tú llamas al cliente o pides un endoso. Nunca lo maquilla.
¿Le manda el certificado directo al titular?
Con tu aprobación, sí. Al titular, al cliente o a los dos. Cada envío queda registrado.
¿Qué pasa en la renovación?
Vuelve a emitir los certificados con las fechas de la nueva póliza para los titulares que marques, en un solo lote que tú apruebas. Nadie te llama para pedir una copia actualizada.
¿Reemplaza mi módulo de certificados?
No. Trabaja dentro del sistema que ya usas y ahí mismo mantiene la lista de titulares.
Llévate la receta.
Los procedimientos con los que corre este flujo, escritos en un solo archivo. Cárgalo en Claude, ChatGPT o Gemini y úsalo hoy mismo con tus propias solicitudes.
Las descargas se abren cuando firmas la licencia del kit: tú lo construyes, tú lo operas, tú respondes por él.
Cómo cargarlo. Dos minutos, nada que instalar.
- Claude: Settings › Capabilities › Skills › Upload skill. Elige el .zip.
- ChatGPT: abre un Project o un GPT personalizado y pega el .md en sus instrucciones.
- Gemini: crea un Gem nuevo y pega el .md en sus instrucciones.
- Luego úsalo: pega el correo o adjunta el PDF. Te regresa una tabla y borradores. Tú apruebas. Tú envías.
Por sí sola, la skill lee lo que pegas y prepara el trabajo. ¿La quieres conectada a tu buzón, tu sistema de gestión y los portales de las aseguradoras? El kit de construcción le enseña a tu programador cada paso: base de datos, contraseñas, aprobaciones, despliegue. O deja que DouxProcess lo opere por ti.