सर्टिफ़िकेट। Doux पर छोड़िए।
सर्टिफ़िकेट ऑफ़ इंश्योरेंस की हर रिक्वेस्ट आते ही पकड़ ली जाती है, पॉलिसी से चेक होती है, और सर्टिफ़िकेट मिनटों में इश्यू हो जाता है। इंडिपेंडेंट इंश्योरेंस एजेंसियों के लिए COI ऑटोमेशन।
जनरल कॉन्ट्रैक्टर को दोपहर 12 बजे तक COI चाहिए। आपका CSR फ़ोन पर लगा है। साइट पर काम रुका पड़ा है। क्लाइंट सीधे आपके मोबाइल पर फ़ोन कर रहा है।
रिक्वेस्ट आई। पॉलिसी के फ़ॉर्म से चेक हुई। होल्डर जुड़ गया। एडिशनल इंश्योर्ड सिर्फ़ तब, जब एंडोर्समेंट मौजूद हो। सर्टिफ़िकेट रवाना। मिनटों में। दिनों में नहीं।
कैसे चलता है।
- रिक्वेस्ट पकड़ता है। ईमेल, टेक्स्ट या पोर्टल से।
- चेक करता है कि पॉलिसी ऐक्टिव है और लिमिट रिक्वायरमेंट के हिसाब से हैं।
- सर्टिफ़िकेट बनाता है। सही होल्डर। डिस्क्रिप्शन ऑफ़ ऑपरेशन्स, जो पॉलिसी के फ़ॉर्म से मेल खाए।
- माँगी गई वर्डिंग पॉलिसी सपोर्ट नहीं करती? यह रुक जाता है। फ़ैसला आपका अकाउंट मैनेजर करता है।
- भेजता है, फ़ाइल करता है, क्लाइंट रिकॉर्ड पर लॉग करता है।
किन चीज़ों पर काम करता है।
यह क्यों ज़रूरी है।
कमर्शियल एजेंसी में सबसे आम रिक्वेस्ट सर्टिफ़िकेट की होती है, और किसी को ख़ास पसंद भी नहीं। कॉन्ट्रैक्टर को आज चाहिए। प्रॉपर्टी मैनेजर को कल ही चाहिए था। हर एक में होल्डर है, प्रोजेक्ट है, और वर्डिंग है जो बिल्कुल सही होनी चाहिए।
वर्डिंग ग़लत हुई, तो सर्टिफ़िकेट वो कहेगा जो पॉलिसी नहीं कहती। यह E&O की मुसीबत है, और उस पर आपका नाम लिखा है।
सर्टिफ़िकेट बनने से पहले ही DouxProcess हर रिक्वेस्ट को असली पॉलिसी से मिलाता है। एडिशनल इंश्योर्ड, वेवर ऑफ़ सब्रोगेशन, प्राइमरी और नॉन-कॉन्ट्रिब्यूटरी: सिर्फ़ तब, जब एंडोर्समेंट सच में मौजूद हो। आम रिक्वेस्ट मिनटों में निकल जाती हैं। टेढ़ी वाली आपके पास आती हैं।
कहाँ रुकता है।
- जो कवरेज पॉलिसी में नहीं है, वो सर्टिफ़िकेट पर कभी नहीं दिखता।
- एडिशनल इंश्योर्ड और वेवर की वर्डिंग सिर्फ़ तब, जब एंडोर्समेंट पॉलिसी पर हो।
- कॉन्ट्रैक्ट कुछ ऐसा माँगे जो पॉलिसी में नहीं दिखता? यह रुक जाता है। फ़ैसला आपका।
- पॉलिसी एक्सपायर या कैंसल? सर्टिफ़िकेट नहीं बनेगा। वजह आपको बताई जाएगी।
- हर सर्टिफ़िकेट क्लाइंट रिकॉर्ड में सेव होता है, और साथ में वह रिक्वेस्ट भी जिससे वह बना।
सीधे जवाब।
यह कौन-कौन से फ़ॉर्म इश्यू करता है?
GL, ऑटो, अम्ब्रेला और WC के लिए सर्टिफ़िकेट ऑफ़ लायबिलिटी इंश्योरेंस। प्रॉपर्टी के लिए एविडेंस ऑफ़ प्रॉपर्टी। होल्डर और प्रोजेक्ट की डिटेल रिक्वेस्ट से ही ली जाती हैं।
अगर कॉन्ट्रैक्ट ऐसी वर्डिंग माँगे जो पॉलिसी में नहीं है, तो?
यह रुककर आपको गैप दिखाता है: क्या माँगा गया, और पॉलिसी क्या कहती है। आप क्लाइंट को कॉल करते हैं या एंडोर्समेंट की रिक्वेस्ट डालते हैं। यह कभी लीपापोती नहीं करता।
क्या यह सर्टिफ़िकेट सीधे होल्डर को भेजता है?
हाँ, आपके अप्रूव करने के बाद। होल्डर को, क्लाइंट को, या दोनों को। जो भी भेजा जाता है, लॉग होता है।
रिन्यूअल पर क्या होता है?
आप जिन होल्डर को मार्क करते हैं, उनके सर्टिफ़िकेट नई पॉलिसी डेट के साथ री-इश्यू करता है। पूरा बैच एक साथ, आपके अप्रूव करने पर। अपडेटेड कॉपी के लिए कोई आपको फ़ोन नहीं करता।
क्या यह मेरे सर्टिफ़िकेट मॉड्यूल की जगह लेता है?
नहीं। यह उसी सिस्टम के अंदर काम करता है जो आप पहले से इस्तेमाल करते हैं, और होल्डर लिस्ट वहीं रखता है।
रेसिपी ले जाइए।
यह वर्कफ़्लो जिन प्रोसीजर पर चलता है, वे सब एक फ़ाइल में लिखे हैं। इसे Claude, ChatGPT या Gemini में लोड कीजिए और आज ही अपनी रिक्वेस्ट पर चलाइए।
किट लाइसेंस पर साइन करते ही डाउनलोड खुल जाते हैं: बनाते आप हैं, चलाते आप हैं, जवाबदेही भी आपकी।
लोड कैसे करें। दो मिनट, कुछ इंस्टॉल नहीं करना।
- Claude: Settings, Capabilities, Skills, Upload skill. .zip चुनिए।
- ChatGPT: एक Project या custom GPT बनाइए और .md उसके instructions में पेस्ट कीजिए।
- Gemini: नया Gem बनाइए और .md उसके instructions में पेस्ट कीजिए।
- फिर इस्तेमाल कीजिए: ईमेल पेस्ट कीजिए या PDF अटैच कीजिए। जवाब में टेबल और ड्राफ़्ट मिलेंगे। आप अप्रूव करते हैं। आप भेजते हैं।
किसी सिस्टम से जोड़े बिना भी यह आपका पेस्ट किया हुआ टेक्स्ट पढ़कर काम का ड्राफ़्ट बना देता है। इसे अपने मेलबॉक्स, मैनेजमेंट सिस्टम और कैरियर पोर्टल से जोड़ना है? बिल्डर किट आपके प्रोग्रामर को हर स्टेप सिखाती है: डेटाबेस, पासवर्ड, अप्रूवल, डिप्लॉयमेंट। या फिर DouxProcess से चलवाइए।