वर्कफ़्लो · रिन्यूअल

रिन्यूअल। Doux पर छोड़िए।

90 दिन पहले रिन्यूअल की फ़ाइल खुलती है, एक्सपोज़र अपडेट होते हैं, और प्रीमियम बदले तो रीमार्केट। इंडिपेंडेंट इंश्योरेंस एजेंसियों के लिए रिन्यूअल ऑटोमेशन।

Doux के बिना

रिन्यूअल एक्सपायरी से सिर्फ़ 30 दिन पहले आता है। किसी ने देखा नहीं। प्रीमियम उछल गया। क्लाइंट को बिल से पता चलता है। फिर किसी कॉम्पिटिटर से।

Doux के साथ

90 दिन पहले फ़ाइल खुल जाती है। एक्सपोज़र अपडेट। प्रीमियम बदला, तो रीमार्केट। क्लाइंट को सबसे पहले आपसे पता चलता है।

कैसे चलता है।

  1. बुक की हर X-डेट पर नज़र रखता है।
  2. 90 दिन पहले फ़ाइल निकालता है और क्लाइंट से पूछता है कि क्या बदला।
  3. रिन्यूअल की तुलना मौजूदा पॉलिसी से करता है: प्रीमियम, लिमिट, डिडक्टिबल, फ़ॉर्म, नए एक्सक्लूज़न।
  4. प्रीमियम आपकी तय हद से आगे जाए, तो रीमार्केट करता है।
  5. ऑप्शन आपके सामने रखता है। चुनते आप हैं। भेजता यह है।

किन चीज़ों पर काम करता है।

एक्सपायरी लिस्टरिन्यूअल ऑफ़ररीमार्केटिंगक्लाइंट क्वेश्चनेयर

यह क्यों ज़रूरी है।

बुक बचेगी या जाएगी, यह रिन्यूअल पर तय होता है। जिस क्लाइंट को 30 दिन पहले अचानक बढ़ा हुआ प्रीमियम दिखता है, वही क्लाइंट कॉम्पिटिटर का फ़ोन उठाता है।

ज़्यादातर एजेंसियाँ यह जानती हैं, फिर भी रिन्यूअल देर से करती हैं। एक्सपायरी किसी रिपोर्ट में छिपी रहती है। एक्सपोज़र कभी अपडेट नहीं होते। ऑफ़र आता है और जैसा है वैसा ही भेज दिया जाता है।

DouxProcess बुक की हर X-डेट पर नज़र रखता है। 90 दिन पहले फ़ाइल निकालता है, क्लाइंट से पूछता है कि क्या बदला, एक्सपोज़र अपडेट करता है, और रिन्यूअल की तुलना मौजूदा पॉलिसी से करता है: प्रीमियम, लिमिट, डिडक्टिबल, फ़ॉर्म। प्रीमियम आपकी तय हद पार करे, तो रीमार्केट करता है। क्लाइंट को सबसे पहले आप बताते हैं, ऑप्शन आमने-सामने रखकर।

कहाँ रुकता है।

  • हर एक्सपायरी ट्रैक होती है। बिना देखे कुछ रिन्यू नहीं होता।
  • रीमार्केट सिर्फ़ तब, जब आपकी तय हद पार हो।
  • आपके अप्रूवल के बिना कभी रिन्यूअल प्रपोज़ल नहीं भेजता।
  • नॉन-रिन्यूअल नोटिस उसी दिन पकड़ा जाता है जिस दिन आता है, और सीधे आप तक पहुँचता है।
  • रिन्यूअल का हर स्टेप पॉलिसी पर लॉग होता है, शुरू से आख़िर तक।

सीधे जवाब।

रिन्यूअल का काम कब शुरू होता है?

डिफ़ॉल्ट सेटिंग में, एक्सपायरी से 90 दिन पहले। बड़े अकाउंट पर 120 दिन पहले भी शुरू हो सकता है। यह आप तय करते हैं।

रीमार्केटिंग कब शुरू होती है?

आपकी तय की हुई हद पर। 10% बढ़ोतरी, कवरेज में बदलाव, नॉन-रिन्यूअल। वह हद पार होते ही कोटिंग वर्कफ़्लो अपडेटेड जानकारी के साथ आपके बाकी मार्केट तक जाता है।

क्या यह क्लाइंट से अपडेटेड एक्सपोज़र भी लेता है?

हाँ। पेरोल, रेवेन्यू, व्हीकल और लोकेशन पर एक छोटा क्वेश्चनेयर भेजता है, जवाबों के लिए फ़ॉलो-अप करता है और फ़ाइल अपडेट कर देता है।

क्लाइंट को क्या दिखता है?

एक साफ़-सुथरी रिन्यूअल समरी, ऑप्शन आमने-सामने, जो आपके अप्रूव करने के बाद ही जाती है। सिग्नेचर और पेमेंट उसी स्टेप में लिए जा सकते हैं।

क्या यह पर्सनल लाइन्स पर भी चलता है?

यह सबसे पहले कमर्शियल P&C के लिए बना है। आप कहें, तो पर्सनल लाइन्स भी इसी वर्कफ़्लो पर चलती हैं।

मुफ़्त · लाइसेंस साइन करने पर

रेसिपी ले जाइए।

यह वर्कफ़्लो जिन प्रोसीजर पर चलता है, वे सब एक फ़ाइल में लिखे हैं। इसे Claude, ChatGPT या Gemini में लोड कीजिए और आज ही अपनी एक्सपायरी लिस्ट पर चलाइए।

डाउनलोड तभी अनलॉक होते हैं, जब आप किट लाइसेंस साइन कर देते हैं: बनाएँगे आप, चलाएँगे आप, जवाबदेही भी आपकी।

लोड कैसे करें। दो मिनट, कुछ इंस्टॉल नहीं करना।
  1. Claude: Settings, Capabilities, Skills, Upload skill. .zip चुनिए।
  2. ChatGPT: एक Project या custom GPT बनाइए और .md उसके instructions में पेस्ट कीजिए।
  3. Gemini: नया Gem बनाइए और .md उसके instructions में पेस्ट कीजिए।
  4. फिर इस्तेमाल कीजिए: ईमेल पेस्ट कीजिए या PDF अटैच कीजिए। जवाब में टेबल और ड्राफ़्ट मिलेंगे। आप अप्रूव करते हैं। आप भेजते हैं।

बिना किसी इंटीग्रेशन के, यह बस वही पढ़ता है जो आप पेस्ट करते हैं, और काम का ड्राफ़्ट बना देता है। चाहते हैं कि यह आपके मेलबॉक्स, मैनेजमेंट सिस्टम और कैरियर पोर्टल से जुड़ जाए? बिल्डर किट में आपके प्रोग्रामर के लिए हर स्टेप समझाया गया है: डेटाबेस, पासवर्ड, अप्रूवल, डिप्लॉयमेंट। या फिर DouxProcess से ही यह काम करवा लीजिए।

और वर्कफ़्लो।